La formazione è focalizzata sulla consulenza globale e non sulla vendita di prodotti. Due formatori e una diplomata di Swiss Life Select forniscono una panoramica sincera di questa formazione gratuita, pratica e orientata alle esigenze della clientela in materia di soluzioni finanziarie sostenibili.
Il nostro sistema di formazione
Come si impara correttamente oggi la consulenza finanziaria? Swiss Life Select non si concentra sulla vendita di prodotti, bensì sulla consulenza globale alla clientela. Ed è proprio a questo che punta la nostra formazione: abbina fondate conoscenze specialistiche nei settori assicurazione, previdenza, patrimonio e immobili con un’applicazione pratica. Le istruttrici e gli istruttori specializzati e di milizia rivestono un ruolo fondamentale: le istruttrici e gli istruttori specializzati forniscono le basi teoriche, mentre le istruttrici e gli istruttori di milizia apportano la loro esperienza derivante dal lavoro di consulenza quotidiano. Teoria e pratica si integrano senza soluzione di continuità e vi preparano in modo ottimale a una consulenza duratura.
Il sistema di formazione Swiss Life Select in sintesi
Istruttore tecnico Michaël Ischi
Cosa distingue la formazione presso Swiss Life Select dagli altri programmi di perfezionamento professionale nel settore finanziario e assicurativo?
Ciò che rende speciale la nostra formazione è il costante legame con la pratica. Per noi la teoria non è fine a se stessa: è sempre una base da applicare nel lavoro quotidiano di consulenza. Le nostre formatrici e i nostri formatori hanno esperienza pratica, quindi sanno esattamente di cosa parlano. Oltre ad apprendere concetti e nozioni specialistiche, le e i partecipanti capiscono anche come impiegare effettivamente queste conoscenze nel colloquio con la clientela. Questo stretto connubio tra teoria e pratica permette alle nostre consulenti e ai nostri consulenti di esprimersi con sicurezza e competenza fin dal primo giorno.
In che modo ti assicuri che le e i partecipanti imparino a svolgere una consulenza globale anziché una pura vendita di prodotti?
La consulenza globale è la base della nostra formazione. Lavoriamo intensamente con casi concreti in cui tutti gli ambiti specialistici sono collegati tra loro: assicurazioni, previdenza, immobili e investimenti. Inoltre, mediante esami scritti e orali garantiamo che questa comprensione non sia solo teorica, ma che possa anche essere messa in pratica con argomentazioni e in conformità con la logica della consulenza.
Quali punti chiave specialistici vengono particolarmente approfonditi nella formazione e perché?
Solide conoscenze specialistiche sono fondamentali per una buona consulenza. Per questo dedichiamo molto tempo a costruire robuste basi, sulle quali innestare un coerente riferimento alla pratica. Solo con l’interazione delle due componenti si ottiene una consulenza autentica e completa. Un altro aspetto fondamentale è lo sviluppo della personalità, in particolare la comunicazione. La consulenza si basa sulla fiducia e la fiducia si genera attraverso colloqui chiari, empatici e autentici. Alleniamo queste capacità in modo mirato e continuo.
Quali qualità dovrebbero avere le candidate e i candidati per superare con successo la formazione?
Ciò che conta, prima di tutto, è il piacere di imparare cose nuove. La nostra formazione è impegnativa, per cui occorrono autodisciplina, apertura e disponibilità.Chi ama lavorare a contatto con le persone, continua a nutrire curiosità ed è disposta o disposto ad assumersi la responsabilità della propria crescita presenta i requisiti migliori.
Le conoscenze specialistiche si possono apprendere, ma bisogna avere l’atteggiamento e la motivazione adeguati.
Come misurate il progresso di apprendimento delle persone che seguono la formazione?
Da noi, il progresso di apprendimento viene verificato in modo chiaro e trasparente. Ci avvaliamo di esami sia scritti che orali. Per noi è importante che le e i partecipanti non imparino a memoria i contenuti, ma siano in grado di spiegarli e applicarli. Devono saper riflettere in modo critico. In questo modo ci assicuriamo che siano perfettamente preparati a livello tecnico e che siano pronti all’applicazione pratica.
L’istruttore di milizia Marc Zurwerra
Come fai confluire le tue esperienze pratiche nella formazione?
Voglio trasmettere soprattutto una cosa: la passione per questa professione. Lavoro quotidianamente con la clientela e nella formazione porto esempi reali tratti dalla consulenza, naturalmente in forma anonima. Grazie alla mia esperienza sono in grado di spiegare come gestire gli imprevisti negativi e perseverare soprattutto nelle situazioni difficili.
Quali sono le sfide tipiche che devono affrontare le nuove e i nuovi consulenti e come li prepari a gestire queste situazioni?
Una delle maggiori sfide è gestire adeguatamente il tempo per conciliare formazione, consulenza alla clientela e attività personali quotidiane. All’inizio molti sottovalutano l’importanza della focalizzazione e della struttura. Affrontiamo apertamente queste tematiche e forniamo alle e ai partecipanti strumenti concreti per definire le priorità e lavorare in modo efficiente. In questo modo imparano presto ad assumersi la responsabilità della gestione del proprio tempo.
Qual è, secondo te, la curva di apprendimento delle nuove e dei nuovi consulenti nei primi sei mesi?
Lo sviluppo è enorme, soprattutto a livello personale. Nel primo semestre molte persone compiono passi da gigante nello sviluppo della propria personalità. Non appena si fanno le prime esperienze in veri colloqui con i clienti, la teoria può essere collegata molto rapidamente alla pratica. Ciò è particolarmente evidente, per esempio, nel settore della previdenza: ciò che all’inizio appare complesso diventa improvvisamente logico e comprensibile.
Quali capacità sono particolarmente importanti nella vita quotidiana e come si esercitano?
La comunicazione è fondamentale. Non si nasce consulenti, lo si diventa con l’allenamento. Per questo motivo puntiamo su training di comunicazione direttamente a contatto con i clienti: prima in un ruolo passivo di osservazione e poi sempre più attivo. Promuoviamo, inoltre, lo spirito imprenditoriale, che comprende gestione del tempo, disciplina e pensiero sistemico. Chi vuole avere successo come consulente deve anche saper agire con spirito imprenditoriale.
Cosa ti piace in particolare del compito di istruttore di milizia?
In veste di istruttore di milizia consento anche alle nuove e ai nuovi consulenti di accedere a una formazione di qualità elevata. Mi motiva molto vedere come le persone crescono e come trovano, con crescente sicurezza, il proprio stile di consulenza.
Cosa ti colpisce sempre dei nuovi talenti?
Mi colpisce sempre la velocità con cui i nuovi talenti si assumono responsabilità e superano se stesse o stessi. In particolare le persone provenienti da altri settori hanno spesso nuove prospettive, molta voglia di imparare e forte motivazione.
Questa combinazione di curiosità e impegno è un qualcosa che mi entusiasma ogni volta.
Come affianchi le persone provenienti da altri settori, affinché si sentano sicure nella consulenza alla clientela?
Inizialmente, le nuove e i nuovi consulenti vengono affiancati in ogni appuntamento con la clientela. Prima osservano e apprendono i processi. A poco a poco si occupano di singoli processi, ad esempio di parti dell’analisi del fabbisogno o della spiegazione di determinate soluzioni. Ogni fase viene seguita da vicino e integrata con un feedback individuale, finché le nuove e i nuovi consulenti non superano tutti gli esami interni ed esterni e finché non sono in grado di fornire una consulenza in modo autonomo e sicuro.
Diplomanda Fabienne Hold
Perché hai scelto di seguire una formazione da Swiss Life Select?
Provengo dal settore assicurativo e volevo ampliare le mie competenze professionali costruendo un profilo più completo. Da Swiss Life Select ho visto proprio questa possibilità: una formazione che unisce temi assicurativi e finanziari e che pone la persona al centro.
Qual è stata la tua impressione sulla formazione gratuita e sull’ampiezza delle conoscenze specialistiche?
L’abbinamento di istruttori tecnici e istruttori di milizia è stato particolarmente utile per me. Da un lato ho acquisito solide conoscenze teoriche e, dall’altro, ho imparato direttamente come queste conoscenze vengono applicate nella vita di tutti i giorni.
Cosa ti ha sorpreso maggiormente della formazione?
La qualità e la varietà degli strumenti di formazione. Esistono percorsi d’apprendimento strutturati, formazioni video, domande tipo, piattaforme didattiche digitali e numerosi strumenti ausiliari orientati alla pratica. Si nota che è stata maturata una grande esperienza e che la formazione viene costantemente sviluppata.
Quali capacità sei riuscita ad applicare più rapidamente nella pratica?
Quello che ho imparato velocemente non lo devo solo alla teoria, ma anche e soprattutto alla pratica acquisita negli appuntamenti con i clienti. Ho appreso a condurre i colloqui e ad analizzare il fabbisogno direttamente nel dialogo con le clienti e i clienti. È stata particolarmente preziosa l’assistenza assidua del mio dirigente: inizialmente ho potuto osservare, poi mi sono occupata attivamente di alcuni aspetti e, successivamente, abbiamo riflettuto insieme sui colloqui. Questa combinazione di attività, discussione e miglioramento mi ha aiutato a sviluppare una buona sensibilità per i colloqui strutturati e ad acquisire progressivamente maggiore sicurezza.
In che modo la formazione ha contribuito alla crescita della tua personalità?
La formazione mi ha aiutata soprattutto a progredire professionalmente. Grazie ai numerosi input ho approfondito le mie conoscenze e imparato a riconoscere meglio le correlazioni, in particolare fra i diversi temi finanziari e previdenziali. Tutto questo mi ha dato maggiore sicurezza nell’affrontare nuovi compiti. Ho potuto mettere in gioco la mia pluriennale esperienza dirigenziale e, al contempo, ampliarla in modo mirato. Pertanto, più che cambiare a livello personale, ho ampliato notevolmente le mie competenze specialistiche.
A quale punto hai avuto la certezza di aver scelto la strada giusta?
Per me non c’è stato un momento specifico, si è trattato piuttosto di una sensazione ricorrente.
Soprattutto nei colloqui con i clienti, quando mi accorgo che grazie alle mie conoscenze posso creare un vero valore aggiunto e sviluppare una collaborazione paritaria.
Queste situazioni continuano a confermarmi che sono nel posto giusto, perché il mio lavoro ha un senso e posso davvero aiutare le persone.
Come descriveresti la cultura aziendale dal punto di vista di una esordiente?
Percepisco la cultura aziendale come molto solidale, valorizzante e trasparente. Si viene presi sul serio fin dall’inizio, si riceve supporto e al contempo ci viene accordata molta fiducia. I rapporti sono rispettosi e spesso anche familiari: la performance viene notata e lo sviluppo viene seguito attivamente. Soprattutto per una persona appena entrata sono fattori che motivano molto e danno sicurezza, incoraggiandoti a crescere ulteriormente e a responsabilizzarti.
FAQ
La formazione abbina conoscenze specialistiche approfondite all’esperienza pratica diretta. Non solo impari la teoria, ma applichi immediatamente quanto appreso in situazioni reali con clienti. L’accento è posto sulla consulenza globale e non sulla pura vendita di prodotti.
Sì, la formazione è gratuita. Swiss Life Select investe consapevolmente nello sviluppo dei propri consulenti. Ottieni una formazione di alta qualità senza ostacoli finanziari all’accesso. Occorre unicamente sostenere le spese per esami esterni riconosciuti.
Sì, assolutamente. Molti iniziano come professionisti provenienti da un altro settore. Sono importanti la tua motivazione, la tua disponibilità all’apprendimento e la tua passione per il contatto con le persone. Le conoscenze specialistiche ti vengono trasmesse passo dopo passo durante la formazione.
Ganzheitliche Beratung bedeutet, dass nicht nur einzelne Produkte betrachtet werden, sondern deine gesamte finanzielle Situation. Dazu gehören Versicherungen, Vorsorge, Vermögen und die persönlichen Ziele und Wünsche der Kundinnen und Kunden. Daraus entsteht eine individuell passende Lösung.
Molto pratico. Accompagni sin dall’inizio gli appuntamenti con la clientela, assumi passo dopo passo responsabilità e rifletti sulle tue esperienze insieme alla tua o al tuo dirigente. Così impari direttamente nel lavoro quotidiano.
Gli istruttori specializzati e gli istruttori di milizia trasmettono basi teoriche e pratiche. Gli istruttori di milizia sono dirigenti attivi della Distribuzione e contribuiscono con la loro esperienza pratica quotidiana. In questo modo si assicura una formazione ottimale sia a livello specialistico che pratico. Gli istruttori specializzati preparano inoltre tutto il materiale per la formazione nelle tre lingue nazionali e supportano gli istruttori di milizia.
La formazione ha una struttura modulare e si sviluppa parallelamente all’esperienza pratica. La formazione di base dura circa un anno e comprende diversi esami interni ed esterni. Seguono altre formazioni di approfondimento che ti permetteranno di ampliare costantemente le tue competenze e le tue conoscenze.
Sono importanti capacità comunicative, disponibilità all’apprendimento, autodisciplina e interesse per le questioni finanziarie. Gran parte di queste competenze è costituita e sviluppata ulteriormente in modo mirato durante la formazione.
All’inizio accompagni le consulenti e i consulenti di comprovata esperienza agli appuntamenti con la clientela. Successivamente ci occuperai progressivamente delle singole parti della consulenza, sempre il tutto accompagnato da feedback e coaching.
Dipende dall’impegno e dal progresso individuali. Poiché vieni coinvolta/o presto nella pratica e effettui appuntamenti con la clientela, già durante la formazione percepisci un reddito. L’ammontare dell’indennità si basa sulla tua performance personale.
La formazione unisce entrambe le cose. Ottieni una solida base teorica che puoi applicare direttamente nella pratica. È proprio questa combinazione che ti garantisce un apprendimento sostenibile.
Per persone che desiderano crescere sia dal punto di vista professionale che personale, che amano lavorare a contatto con le persone e sono interessate alle questioni finanziarie. È l’ideale anche per professionisti provenienti da altri settori, con motivazione e impegno.